相続財産調査の労力

相続財産調査は,遺産分割および相続税申告(相続税が課せられるか否かの調査含む)の両方で必要な手続きです。

 

相続財産調査は,相続人ご本人様でも行えます。

 

むしろ,未だ相続財産調査を相続人ご本人様に行っていただく方が主流かもしれません。

 

客観的な視点からは,相続人ご本人様が調査を行う方が,手間は少ないです。

 

金融資産の調査においても,不動産の評価についても,相続人ご本人様が行う方が代理人への委任等の作業を省けるので,手続きは少なくなります。

 

しかし,相続人ご本人様が相続財産調査を行う場合,主観的な部分において,壁となるものが2つあります。

 

1つは,相続財産調査の前工程である相続人調査です。

 

正確には,ご自身が相続人であることを公的に証明する資料である戸籍謄本類の収集です。

 

これがないと,金融機関等は相続財産調査の照会に応じてくれません。

 

ご自身や被相続人の死亡時の戸籍を取得することはそれほど難しくありませんが,被相続人の出生から死亡までの戸籍を収集することは簡単ではありません。

 

もう1つは,時間の確保です。

 

戸籍謄本類を取り寄せる市役所等は,基本的には平日日中しか開いていないことが多く,金融機関は平日の15時までしか窓口を開いていないことが多いです。

 

既に定年等によりお時間を確保しやすい状況の方であればまだしも,現役でお仕事をされている方がお仕事の合間に,あるいはお仕事を休んで市役所や金融機関に行くのはとても大変です。

 

このような壁にお悩みの方は,後に行う遺産分割の協議や相続税申告等含め,相続財産調査を専門家に依頼するのが良いと考えられます。

 

相続人調査はもちろん,金融機関の名称や不動産の所在地などについて,正確ではなくてもある程度の情報をいただければ調査は可能です。

東京で相続でお困りの方はこちらをご覧ください。

地銀,信用金庫の調査

涼しい日も増えて参りましたが,まだ時折30℃を超える日もあります。

 

熱中症にはご注意ください。

 

先日,仕事で静岡県浜松市の裁判所に行って参りました。

 

初めての場所であったことと,裁判所の期日が午前の早い時間に行われる予定であったことから,期日前日に浜松へ行き,現地を散策しました。

 

私は相続に関わる仕事の中でも,相続財産調査,特に金融資産の調査を行うことが多々あります。

 

相続財産調査を弁護士が行うことで,その後の遺産分割の進め方も同時並行で検討することができるため,遺産分割協議を早期に解決することが可能になることもあります。

 

そのため,仕事柄,現地の地銀や信用金庫を見ると,ついチェックしてしまいます。

 

 

 

弁護士法人心東京駅法律事務所がある東京の八重洲周辺は,全国の金融機関の支店が集中しております。

 

金融資産の調査を行う上で非常に便利なので,早く正確な調査ができます。

 

金融機関に対する財産の照会は,一般的には郵送で行うことが多いです。

 

しかし私は,可能な限り直接窓口に行くという方針を採っております。

 

直接窓口に行って,申請に必要な書類の書き方等を綿密に確認した方が,結果として手戻りを減らすことができ,迅速な調査につながるためです。

 

東京の八重洲付近にない金融機関については,出張などの機会に現地調査をし,密にコンタクトを取り,正確性と迅速性を確保しています。